Votre argent au service de votre vie, pas l'inverse.
Conseil en stratégies patrimoniales et investissements responsables pour faire fructifier votre patrimoine en cohérence avec vos valeurs.
Un échange téléphonique pour faire le point sur vos projets, sans engagement.
Votre argent au service de votre vie, pas l'inverse.
Conseil en stratégies patrimoniales et investissements responsables pour faire fructifier votre patrimoine en cohérence avec vos valeurs.
L'objectif est de mettre vos ressources au service de ce qui compte vraiment pour vous : vos projets, votre sérénité, votre contribution au monde. Votre patrimoine devient un levier d'accomplissement, aligné avec vos valeurs et avec les enjeux écologiques.
Un échange téléphonique pour faire le point sur vos projets, sans engagement.
Et si vos finances reflétaient vraiment votre vie ?
Votre argent n’a pas vocation à être une source de stress ou d’inaction : il peut devenir un allié pour sécuriser votre famille, préparer vos projets de vie et contribuer à la transition environnementale.
L’accompagnement vous aide à clarifier vos priorités, à vous réconcilier avec la notion d’argent et à décider en conscience, quel que soit votre niveau de patrimoine actuel.
🎯 Clarté
Une vision globale de votre situation, des objectifs précis et des étapes concrètes pour les atteindre.
🌱 Alignement
Des solutions d’investissement cohérentes avec vos valeurs, votre profil de risque et votre horizon de temps.
✨ Sérénité
Un plan d’action structuré, expliqué et suivi, pour savoir pourquoi vous faites chaque choix et ce qu’il apporte à votre vie.
Et si vos finances reflétaient vraiment votre vie ?
Votre argent n’a pas vocation à être une source de stress ou d’inaction : il peut devenir un allié pour sécuriser votre famille, préparer vos projets de vie et contribuer à la transition environnementale.
L’accompagnement vous aide à clarifier vos priorités, à vous réconcilier avec la notion d’argent et à décider en conscience, quel que soit votre niveau de patrimoine actuel.
🎯 Clarté
Une vision globale de votre situation, des objectifs précis et des étapes concrètes pour les atteindre.
🌱 Alignement
Des solutions d’investissement cohérentes avec vos valeurs, votre profil de risque et votre horizon de temps.
✨ Sérénité
Un plan d’action structuré, expliqué et suivi, pour savoir pourquoi vous faites chaque choix et ce qu’il apporte à votre vie.
Un cabinet indépendant, responsable et humain
Ici tout se construit autour de vos projets.
L’accompagnement s'inscrit dans la durée, dans une relation de confiance structurée et transparente.
Bienveillance & écoute
Un espace confidentiel, sans jugement, pour parler de votre situation, de vos doutes et de vos envies.
Indépendance & transparence
Cabinet indépendant, rémunération et mode de fonctionnement formalisés dans une lettre de mission claire.
Expertise écologie & ISR
Intégration systématique des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les réflexions patrimoniales.
Pédagogie avant tout
Chaque recommandation est expliquée, vulgarisée et replacée dans votre vision d'ensemble pour que vous restiez décisionnaire de vos choix.
Un cabinet indépendant, responsable et humain
L’accompagnement s'inscrit dans la durée, dans une relation de confiance structurée et transparente.
Bienveillance & écoute
Un espace confidentiel, sans jugement, pour parler de votre situation, de vos doutes et de vos envies.
Indépendance & transparence
Cabinet indépendant, rémunération et mode de fonctionnement formalisés dans une lettre de mission claire.
Expertise écologie & ISR
Intégration systématique des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les réflexions patrimoniales.
Pédagogie avant tout
Chaque recommandation est expliquée, vulgarisée et replacée dans votre vision d'ensemble pour que vous restiez décisionnaire de vos choix.
Un parcours structuré, centré sur vos projets de vie
L’accompagnement commence par une compréhension fine de votre situation, de vos objectifs et de votre tolérance au risque afin de bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.
Appel
Échange téléphonique de 20 à 30 minutes pour clarifier vos attentes, vos questions et vérifier que l’accompagnement correspond à vos besoins.
Rendez-vous découverte
Un premier rendez-vous dédié à vos projets et à la vie que vous souhaitez construire. On explore vos projets de vie, votre situation familiale et professionnelle, votre patrimoine (immobilier, épargne, placements, crédits) et votre fiscalité.
Rendez vous stratégique
Présentation d’une stratégie globale : investissements responsables, assurance, immobilier, financement et optimisations. Vous repartez avec un plan d’action priorisé et concret.
Rendez vous de suivi
Vous êtes déjà client, voici un lien pour réserver un créneau ensemble.
Un parcours structuré, centré sur vos projets de vie
L’accompagnement commence par une compréhension fine de votre situation, de vos objectifs et de votre tolérance au risque afin de bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.
1. Appel
Échange téléphonique de 20 à 30 minutes pour clarifier vos attentes, vos questions et vérifier que l’accompagnement correspond à vos besoins.
2. Rendez-vous découverte
Un premier rendez-vous dédié à vos projets et à la vie que vous souhaitez construire. On explore vos projets de vie, votre situation familiale et professionnelle, votre patrimoine (immobilier, épargne, placements, crédits) et votre fiscalité.
3. Rendez vous stratégique
Présentation d’une stratégie globale : investissements responsables, assurance, immobilier, financement et optimisations. Vous repartez avec un plan d’action priorisé et concret.
Rendez vous de suivi
Vous êtes déjà client, voici un lien pour réserver un créneau ensemble.
Une vision globale de votre patrimoine
Votre patrimoine est un ensemble vivant : vie personnelle, carrière, immobilier, fiscalité, projets à court et long terme. L’accompagnement prend en compte l’ensemble de ces dimensions pour articuler sécurité, performance et sens.
Investissements financiers
Sélection de supports alignés avec vos objectifs et vos exigences environnementales et sociales.
Assurance & protection
Prévoyance, assurance-vie, retraite, protection de votre famille et préparation de la transmission.
Immobilier & financement
Résidence principale, investissement locatif, arbitrages, financement bancaire et renégociation de crédits.
Structuration & optimisation
Organisation de vos flux financiers, de votre fiscalité et de la répartition entre liquidités, sécurité et dynamisme.
Relation à l'argent & pédagogie
Faire de l’argent un outil au service de vos choix, en comprenant vos comportements financiers.
Qui suis-je ?
Ancienne chercheuse en écologie, aujourd'hui à vos côtés pour aligner vos finances avec votre vie et vos valeurs.
✔️ Doctorat en écologie
✔️ Habilitations professionnelles en conseil financier et patrimonial (CIF)
✔️ Spécialisation en investissement responsable et finance durable
Cette double culture écologie–finance permet une approche globale : comprendre les interactions entre vos actifs, les risques, les opportunités et l’impact de vos choix dans le temps. L’ambition : mettre la finance au service des personnes et de la transition environnementale, avec rigueur, pédagogie et bienveillance.
Elodie Merlier - CGP CIF, PhD - Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"
Qui suis-je ?
Ancienne chercheuse en écologie, aujourd'hui à vos côtés pour aligner vos finances avec votre vie et vos valeurs.
✔️ Doctorat en écologie
✔️ Habilitations professionnelles en conseil financier et patrimonial
✔️ Spécialisation en investissement responsable et finance durable
Cette double culture écologie–finance permet une approche globale : comprendre les interactions entre vos actifs, les risques, les opportunités et l’impact de vos choix dans le temps. L’ambition : mettre la finance au service des personnes et de la transition environnementale, avec rigueur, pédagogie et bienveillance.
Elodie Merlier - CGP CIF, PhD - Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"
Prêt(e) à remettre votre argent au service de votre vie ?
Un entretien permet d’analyser en profondeur votre épargne, vos placements financiers et immobiliers ainsi que votre fiscalité, pour vous proposer des optimisations sur mesure, adaptées à vos projets et votre niveau de risque.
Un premier rendez-vous téléphonique, sans engagement, pour parler de vos projets.
PACIF
elodie.merlier@pacif.net
NUMERO ORIAS n°23007097 – www.orias.fr
993 390 939 R.C.S. Montpellier
Conseillère en Investissements Financiers (CIF) / Adhérente 25/862468 à la Chambre Nationale des Conseillers Experts Financiers (CNCEF Patrimoine), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) / Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP) / Mandataire d’intermédiaire en assurance (MIA) / Attestation d’emploi en immobilier ADC34022023000002875, délivrée par la CCI de l’Hérault / Sous le contrôle de l’ACPR, 4 Place de Budapest CS 92459, 75436 Paris / Garantie Financière et assurance RCP conforme au Code des Assurances, souscrite auprès de MMA Police RCP n°127 128 662 - Adhérent n°456246.
Conformément aux articles L.616-1 et R.616-1 du code de la consommation, nous proposons un dispositif de médiation de la consommation. L'entité de médiation retenue est : CNPM - MEDIATION DE LA CONSOMMATION. En cas de litige, vous pouvez déposer votre réclamation sur son site ou par voie postale en écrivant à CNPM - MEDIATION - CONSOMMATION - 27 avenue de la libération - 42400 Saint-Chamond
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