CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANT
Votre argent
au service de votre vie.
Stratégies patrimoniales et investissements responsables, pour donner un sens à votre patrimoine.
Que vous souhaitiez investir 5 000 € ou 1 000 000 €, votre avenir mérite une stratégie sur-mesure.
CGP
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
CIF
CONSEIL EN INVESTISSEMENTS
ISR
INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANT
Votre argent
au service de votre vie.
Stratégies patrimoniales et investissements responsables, pour donner un sens à votre patrimoine.
Que vous souhaitiez investir 5 000 € ou 1 000 000 €, votre avenir mérite une stratégie sur-mesure.
CGP
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
CIF
CONSEIL EN INVESTISSEMENTS
ISR
INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE
L'APPROCHE PACIF
Et si on remettait la finance au service de l'humain
et non l'inverse?
Dans un contexte économique qui ne laisse plus de place à l'improvisation, le manque d'éducation financière des français a un coût réel, souvent invisible.
Mon rôle est de vous accompagner pour définir vos objectifs, comprendre vos options et prendre des décisions éclairées, avec une stratégie véritablement pensée pour vous. Parce qu'un avenir serein ne s'improvise pas. Il se construit.
Clarté
Une vision globale de votre situation patrimoniale, des objectifs précis et des étapes concrètes pour décider en conscience.
Alignement
Des solutions d’investissement cohérentes avec vos objectifs, vos valeurs, votre profil de risque et votre horizon de temps.
Sérénité
Un plan structuré, expliqué et suivi dans la durée pour que vous ne soyez plus jamais seul face à votre vie financière.
L'APPROCHE PACIF
Et si on remettait la finance au service de l'humain
et non l'inverse?
Dans un contexte économique qui ne laisse plus de place à l'improvisation, le manque d'éducation financière des français a un coût réel, souvent invisible.
Mon rôle est de vous accompagner pour définir vos objectifs, comprendre vos options et prendre des décisions éclairées, avec une stratégie véritablement pensée pour vous.
Parce qu'un avenir serein ne s'improvise pas. Il se construit.
Clarté
Une vision globale de votre situation patrimoniale, des objectifs précis et des étapes concrètes pour décider en conscience.
Alignement
Des solutions d’investissement cohérentes avec vos objectifs, vos valeurs, votre profil de risque et votre horizon de temps.
Sérénité
Un plan structuré, expliqué et suivi dans la durée pour que vous ne soyez plus jamais seul face à votre vie financière.
LE PARCOURS
Un accompagnement structuré,
centré sur vous
1. Appel téléphonique
Un échange téléphonique de 20 min pour clarifier vos attentes et vérifier que l'accompagnement correspond à vos besoins.
2. Rendez-vous de découverte
Un premier échange pour comprendre votre situation et identifier vos objectifs à court, moyen et long terme. En amont, plusieurs informations budgétaires et patrimoniales vous seront demandées afin de préparer au mieux notre rencontre.
3. Rendez vous stratégique
Présentation de votre bilan patrimonial, et recommandation d'une stratégie sur-mesure pour répondre à vos objectifs. Vous obtenez avec un plan d’action priorisé et concret.
4. Rendez vous de suivi
Un accompagnement continu, dans la durée. Vos projets évoluent, votre stratégie aussi.
Vous êtes déjà client ?
LES DOMAINES D'INTERVENTION
Une vision globale
de votre patrimoine
Sélection de supports alignés avec vos objectifs et vos exigences environnementales et sociales (ESG/ISR).
Organisation de vos flux, optimisation fiscale et répartition entre liquidités, sécurité et dynamisme.
Anticipation de la transmission, donation, clause bénéficiaire, protection du conjoint et des enfants.
Sélection de supports alignés avec vos objectifs et vos exigences environnementales et sociales (ESG/ISR).
Résidence principale, investissement locatif, arbitrages, financement bancaire et renégociation de crédits.
Comprendre vos comportements financiers pour faire de l'argent un outil aligné avec qui vous êtes.
A PROPOS
Qui suis-je ?
Docteure en écologie & conseillère en gestion de patrimoine.
Cette double culture offre une approche globale : comprendre les interactions entre vos actifs, les risques, les opportunités et l’impact de vos choix dans le temps et sur vos projets.
L’ambition : mettre la finance au service de votre avenir, sans compromettre celui de la planète en investissant durablement, avec rigueur, pédagogie et bienveillance.
Elodie Merlier - CGP CIF, PhD - Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"
+350
ACCOMPAGNEMENTS
+90
SOLUTIONS D'INVESTISSEMENT
A PROPOS
Qui suis-je ?
Docteure en écologie & conseillère en gestion de patrimoine.
Cette double culture offre une approche globale : comprendre les interactions entre vos actifs, les risques, les opportunités et l’impact de vos choix dans le temps et sur vos projets.
L’ambition : mettre la finance au service de votre avenir - sans compromettre celui de la planète - en investissant durablement, avec rigueur, pédagogie et bienveillance.
+350
ACCOMPAGNEMENTS
+90
SOLUTIONS D'INVESTISSEMENT
Elodie Merlier - CGP CIF, PhD - Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"
RENDEZ-VOUS TELEPHONIQUE OFFERT
📞 Prendre rendez-vous
Un échange téléphonique de 30 minutes pour faire le point sur vos projets, sans engagement.