Conseil en stratégies patrimoniales et investissements responsables.

Nous vous accompagnons dans vos décisions financiÚres, immobiliÚres et fiscales.
Construisons vos projets en harmonie avec vos valeurs ! 

Investissez dans votre avenir

sans compromettre celui de la planĂšte

La démarche

PATRIMOINE

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AUDIT

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CONSEIL

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IMMOBILIER

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FINANCE

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PATRIMOINE ‱ AUDIT ‱ CONSEIL ‱ IMMOBILIER ‱ FINANCE ‱

Des services adaptés à vos besoins

  • Organiser et valoriser votre Ă©pargne

  • AcquĂ©rir un ou plusieurs biens immobiliers

  • Optimiser la gestion de votre budget

  • CrĂ©er un complĂ©ment de revenu

  • PrĂ©parer ou profiter de la retraite

  • Constituer un patrimoine rentable

  • MaĂźtriser vos impĂŽts et optimiser votre fiscalitĂ©

  • ProtĂ©ger vos proches

  • PrĂ©parer l’avenir de vos enfants

  • Optimiser votre succession

Le futur ne se prévoit pas,
il se prépare.

Parlons-en !

Consultation offerte et sans engagement

Trois Ă©tapes pour Ă©crire l’avenir

1 - Bilan

DĂ©couverte de votre situation et de vos objectifs au travers d’un audit approfondi de votre patrimoine, de votre situation familiale et professionnelle* pour identifier vos leviers en vue de concrĂ©tiser vos projets de vie. Ce bilan est offert et sans engagement, il mettra en Ă©vidence les points sur lesquels un travail d’organisation et d’optimisation paraĂźt utile.

2 - Préconisation

Notre analyse vise Ă  optimiser tous les axes de votre patrimoine Ă  travers diffĂ©rentes solutions personnalisĂ©es en lien avec vos projets, votre situation, et votre profil de risque. Une stratĂ©gie vous est prĂ©sentĂ©e pour atteindre vos diffĂ©rents objectifs. 

3 - Placement

Suite Ă  la prĂ©sentation de nos prĂ©conisations, vous serez en mesure de faire le choix des options Ă  mettre en place. Vous choisissez les solutions que vous souhaitez mettre en Ɠuvre. Nous sĂ©lectionnons les solutions et investissements les mieux adaptĂ©s Ă  votre stratĂ©gie patrimoniale et Ă  vos objectifs

Accompagnement sur le long terme

Nous nous engageons Ă  ĂȘtre Ă  vos cĂŽtĂ©s pour vous offrir un accompagnement continu tout au long de votre vie : surveiller vos investissements, ajuster vos allocations et optimiser les stratĂ©gies en fonction de l’évolution de vos objectifs et de votre situation, avec au minimum un Ă©change annuel. 

*Les conseillers financiers sont tenus au secret professionnel dans les conditions prévues par la loi.

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Consultation offerte et sans engagement.

Construire son patrimoine, c’est organiser son avenir.

 A propos

ConseillĂšre indĂ©pendante en gestion de patrimoine certifiĂ©e par l’autoritĂ© des marchĂ©s financiers, Élodie MERLIER est agrĂ©Ă©e conseillĂšre en investissements financiers et habilitĂ©e en opĂ©rations de banque, services de paiement et en assurances.

Elle est titulaire d’un Doctorat en Écologie de l’UniversitĂ© Paris-Saclay et d’un Master en Écologie pour la forĂȘt, l’agronomie et l’environnement de l’UniversitĂ© de Lorraine.

Forte de cette double expertise, elle conseille en gestion de patrimoine et privilĂ©gie l’éco-responsabilitĂ© dans ses prĂ©conisations de stratĂ©gies financiĂšres. 

“Je vous accompagne dans vos projets de vie tout en orientant la finance vers le dĂ©veloppement durable, en promouvant les investissements responsables et en privilĂ©giant les acteurs engagĂ©s dans la transition Ă©cologique et sociale.”

Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers
et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"

Donnez du sens Ă  votre patrimoine !


Investissez pour une Ă©conomie durable

Devant les grands dĂ©fis liĂ©s Ă  l’écologie, la biodiversitĂ©, l’évolution dĂ©mographique et l’épuisement des ressources naturelles, vous souhaitez contribuer Ă  des causes ayant un impact positif durable ?

Les investissements socialement responsables visent Ă  Ă©quilibrer les performances Ă©conomiques, sociales et environnementales.

J’investis

  • Sans honoraire de conseil

    Notre travail n’est rĂ©munĂ©rĂ© que si une solution est mise en place Ă  l’issu du rendez-vous de prĂ©conisation.

    En ne proposant pas d’honoraire de consultations nous visons à rendre le conseil financier accessible à tous.

  • Transparence & pĂ©dagogie

    Le cabinet valorise la transparence envers ses clients et veille à une bonne compréhension des solutions proposées via une approche pédagogique.

    Chacun peut avancer vers ses objectifs en choisissant son impact dans le systĂšme Ă©conomique.

  • IndĂ©pendance

    Le cabinet dispose de nombreuses solutions et partenaires dans le domaine immobilier et financier.

    Ses clients bénéficient ainsi de solutions personnalisées et de préconisations adaptées aux besoins de chacun.

 

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PACIF : Conseil en création et Gestion de Patrimoine Responsable, investissements immobiliers et financiers durables. Construisons votre avenir en harmonie avec vos valeurs ! PATRIMOINE - AUDIT - CONSEIL - IMMOBILIER - FINANCE
 
 

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