Conseil en investissements et stratégies financiÚres.

Pour accompagner vos décisions financiÚres, immobiliÚres et fiscales.
Construisons vos projets en harmonie avec vos valeurs ! 

Investissez dans votre avenir

sans compromettre celui de la planĂšte

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Un accompagnement complet dans la création,
la gestion et la transmission de votre patrimoine.

  • Organiser et valoriser votre Ă©pargne

  • AcquĂ©rir un ou plusieurs biens immobiliers

  • Optimiser la gestion de votre budget

  • CrĂ©er un complĂ©ment de revenu

  • PrĂ©parer ou profiter de la retraite

  • Constituer un patrimoine rentable

  • MaĂźtriser vos impĂŽts et optimiser votre fiscalitĂ©

  • ProtĂ©ger vos proches

  • PrĂ©parer l’avenir de vos enfants

  • Optimiser votre succession

Vos finances au service de vos projets

Bilan patrimonial

Un accompagnement personnalisĂ© commence par une connaissance approfondie de votre situation actuelle et de vos objectifs. Nous Ă©tudierons votre situation personnelle, familiale, professionnelle, financiĂšre, immobiliĂšre et fiscale. Ce bilan est sans engagement, il met en Ă©vidence les points sur lesquels un travail d’organisation et d’optimisation paraĂźt utile.

Stratégie et préconisation

Suite au bilan, des solutions adaptĂ©es Ă  votre situation, votre profil et vos projets vous sont proposĂ©es au travers d’une stratĂ©gie globale. Vous serez en mesure de faire le choix des solutions que vous souhaitez mettre en Ɠuvre. En cas d’investissement, nous vous proposons les placements les mieux adaptĂ©s Ă  votre stratĂ©gie patrimoniale et Ă  vos objectifs.

Accompagnement sur le long terme

Votre situation change, vos objectifs Ă©voluent. Nous restons Ă  vos cĂŽtĂ©s au quotidien pour vous offrir un accompagnement continu tout au long de votre vie : surveiller vos investissements, ajuster vos allocations et optimiser les stratĂ©gies en fonction de l’évolution de vos objectifs et de votre situation, avec au minimum un Ă©change annuel. 

 A propos

ConseillĂšre indĂ©pendante en gestion de patrimoine certifiĂ©e par l’autoritĂ© des marchĂ©s financiers, Élodie MERLIER est agrĂ©Ă©e conseillĂšre en investissements financiers et habilitĂ©e en opĂ©rations de banque, services de paiement et en assurances.

Elle est titulaire d’un Doctorat en Écologie de l’UniversitĂ© Paris-Saclay et d’un Master en Écologie pour la forĂȘt, l’agronomie et l’environnement de l’UniversitĂ© de Lorraine.

Forte de cette double expertise, elle conseille en gestion de patrimoine et privilĂ©gie l’éco-responsabilitĂ© dans ses prĂ©conisations de stratĂ©gies financiĂšres. 

“Je vous accompagne dans vos projets de vie tout en orientant la finance vers le dĂ©veloppement durable, en promouvant les investissements responsables et en privilĂ©giant les acteurs engagĂ©s dans la transition Ă©cologique et sociale.”

Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers
et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"

Habilitations et domaines d’expertise

 

Conseil en investissements financiers

Accompagnement personnalisé en investissements financiers et stratégies de placement diversifiées, durables et performantes.

 

Stratégies fiscales et juridiques

Accompagnement en stratégies fiscales et juridiques pour optimiser votre patrimoine et réduire votre fiscalité, en exploitant des dispositifs de défiscalisation.

 

Intermédiation en assurances

Accompagnement en assurances (épargne, emprunteur, prévoyance, retraite) pour sécuriser et optimiser votre patrimoine et la protection de vos proches.

 

Transactions immobiliĂšres

Accompagnement en investissement immobilier, transactions et gestion locative.

 

Opérations de banque et services de paiement

Accompagnement en financement (immobilier, regroupement de crédits).

Votre argent, vos valeurs
Investissez pour une Ă©conomie durable

Devant les grands dĂ©fis liĂ©s Ă  l’écologie, la biodiversitĂ©, l’évolution dĂ©mographique et l’épuisement des ressources naturelles, vous souhaitez contribuer Ă  des causes ayant un impact positif durable ?

Les investissements socialement responsables visent Ă  Ă©quilibrer les performances Ă©conomiques, sociales et environnementales.

  • Transparence & pĂ©dagogie

    Nous valorisons la transparence envers les clients et veillons à une bonne compréhension des solutions proposées via une approche pédagogique.

    Chacun peut avancer vers ses objectifs en choisissant son impact dans le systĂšme Ă©conomique.

  • IndĂ©pendance

    Nous disposons de nombreuses solutions et partenaires dans le domaine immobilier et financier.

    Nos clients bénéficient ainsi de solutions personnalisées et de préconisations adaptées aux besoins de chacun.

  • Tarification Claire & Souple

    Notre rĂ©munĂ©ration se fait sous forme d’honoraires, dĂ©finis en toute transparence dans une lettre de mission prĂ©alable, et/ou via une rĂ©munĂ©ration liĂ©e aux investissements mis en place.

Agréments

Certifié par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), garantissant les compétences requises pour exercer le conseil en investissements financiers.

Le mĂ©tier de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est strictement encadrĂ© par l’AMF, imposant des exigences rigoureuses en matiĂšre de formation, d’éthique et de conformitĂ©. Tout CIF doit ainsi ĂȘtre enregistrĂ© et rĂ©pondre Ă  des critĂšres administratifs, professionnels et dĂ©ontologiques stricts.

Immatriculé à l'Orias sous le n° 23007097 en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Intermédiaire en Assurance (IAS) et Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP).

L'Orias veille à ce que chaque intermédiaire respecte les exigences réglementaires du code des assurances et du droit européen.

AdhĂ©rent de la Chambre nationale des conseils experts financiers (CNCEF), association agrĂ©Ă©e par l’AMF, engagĂ©e Ă  promouvoir des standards Ă©levĂ©s de compĂ©tence et d’éthique.

L’adhĂ©sion Ă  une association professionnelle impose le respect d’une formation rĂ©glementaire annuelle.

ConformĂ©ment Ă  la rĂ©glementation, les activitĂ©s exercĂ©es sont couvertes par la police d’assurance n°127128662 pour la ResponsabilitĂ© Civile Professionnelle et les garanties financiĂšres, souscrite auprĂšs de MMA IARD, 160 rue Henri Champion 72030 Le Mans CEDEX 9.

LabellisĂ© programme Filianse pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine avec une application innovante conçue par des experts, des solutions haut de gamme, ainsi qu’un accompagnement personnalisĂ© pour vous aider Ă  concrĂ©tiser vos projets de vie en toute sĂ©rĂ©nitĂ©.

Discutons en !

PACIF : Conseil en création et Gestion de Patrimoine Responsable, investissements immobiliers et financiers durables. Construisons votre avenir en harmonie avec vos valeurs ! PATRIMOINE - AUDIT - CONSEIL - IMMOBILIER - FINANCE
 

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